Как-то я зашел на кофе к своей знакомой, руководителю типографии. Мы им внедряли ERP несколько лет назад. И на правах заключенного между нами NDA попросил показать финансовые отчеты, которыми она пользуется. В одном из них мне показались странными цифры долгов поставщикам, с которыми она постоянно работает. 700 тысяч рублей со сроком давности 2 года. 1,5 млн со сроком 5 месяцев и еще несколько не менее значимых величин для ее оборота.
Я спросил — действительно ли это так или это «очередные ошибки в системе». Нет, сказала Евгения, это действительно долг, причем с этими поставщиками мы много и плодотворно работаем. Оказалось, что эти поставщики из-за высокого товарооборота и постоянных оплат и предоплат за текущие заказы не замечают давно просроченных долгов. Ну а Евгения пользуется этими денежными средствами вполне осознанно и без ущерба для отношений с партнерами.
Если ваш бизнес нуждается в оборотных средствах, то очень важным (и самое главное - бесплатным) источником могут оказаться деньги ваших поставщиков. Для этого вам достаточно знать в любой момент времени какую сумму вашего долга поставщикам вы можете использовать и какое время.
Сложность решения данной задачи в том, что если просто посмотреть сумму долга поставщику мы не сможем понять:
- какую часть денег из суммы долга мы можем не отдавать;
- как долго (по условиям договора, конечно же).
Дело в том, что срок отсрочки платежа считается от момента поставки, а поставок может быть много, как следствие за какие-то поставки мы должны отдать на этой неделе, за какие-то на следующей и так далее.
Для решения этой задачи нам неизбежно нужно использовать систему автоматизации, которая позволит учитывать:
Все поставки по каждому поставщику
Срок отсрочки платежей по каждому договору
Выдавать аналитические данные, из которых мы сможем быстро понимать сколько у нас долгов, сколько из них уже просрочено, сколько предстоит отдать и через какое время
В отчете видно, что поставщику «Бумага и картон» мы должны 690.000, при этом 200 т.р. нужно вернуть, т.к. мы уже на 8 дней просрочили оплату. При этому 490 т.р. мы можем не отдавать до 11 августа 2019 года. В общий объем средств, которыми можем пользоваться составляет 990 т.р.
